话费慢充：赌博上分之话费慢充洗钱

以上为某鱼上的“打折话费”广告

不少洗钱团伙在网络上宣传“打折慢充”，以超值价格享受话费充值服务，诱惑众多消费者在闲鱼、天猫、京东等网络购物渠道上购买此类服务，仅需100元话费的实际成本就可以享受到价值10元至20元的折扣。尽管充值过程较为缓慢，账户中的余额通常需要经过24至72小时的时间才能到账，但该优惠力度仍旧颇具吸引力，吸引了不少消费者纷纷选择这种话费充值方式。

整个话费充值过程隐蔽性极高，追溯难度大。看似是一个简单的话费充值交易,背后却是流程繁杂，环环相扣的洗钱流水线。

以上为“慢充”话费商家发布的充值须知

犯罪分子借助正当充值话费的表象，达到隐藏、转移、掩饰非法资金的目的。

step1 充值话费/购买话费卡

犯罪分子（洗钱公司）首先通过非法渠道（诈骗或网赌等）获取大量人民币，将其转给话费卡公司购买话费卡或代理充值话费。

step2 “话费慢充”得到“白钱”

然后通过网络平台发布极具诱惑力的慢充话费广告，以“打折慢充”、“低价话费卡”吸引“薅羊毛”的人购买话费卡或充值话费，得到“白钱”。如果是充值业务，犯罪分子则根据用户充值时段内（一般是72小时内），将这些分时段充值到用户账户中。

step3 虚拟币洗钱

犯罪分子将收到的“白钱”转到虚拟货币交易所中兑换成USDT，转到自己的账户中。

step4 跨平台洗钱

最后将洗白的USDT转至需要洗钱的客户，完成洗钱流程。

step1 充值话费/购买话费卡

话费公司通过线上电商平台（淘宝、拼多多、京东、咸鱼）发布折扣低价的话费慢充广告，吸引消费者下单。

step2 赌客“上分”接入消费者话费充值通道，消费者“白钱”流入四方平台

消费者在话费公司下单支付后，话费公司会进行抽成，然后把剩下的钱以及消费者的订单信息统一打包给四方平台，该充值号码便会进入四方平台所操作的中控系统中的“待充值号码池”；同时赌客在赌博平台充值“上分”所支付的实际订单，则是由中控系统所撮合匹配的慢充消费者的付款订单，赌客表面上是在充值筹码，实际上是在完成充值话费任务。

step3 “消费者白钱”兑换成虚拟货币

四方平台将所收到的消费者“白钱”进一步再“清洗”，在虚拟货币交易所中兑换成USDT，转到自己的账户中。

step4 “错配”完成洗钱

然后四方平台将兑换的USDT转至赌博平台，而赌博平台也会给赌客的赌资兑换成游戏币，最后完成洗钱流程。

用户A在某购物网站上的慢充店铺以80元的价格下单了100元的“慢充话费”服务，该电商店铺并不会马上给A充值话费，而是扣除5块的佣金，把用户A的订单信息及剩下的75元打包结算给四方平台。

为了躲避监管，赌博平台不会让赌客直接把钱充到赌场账户，而是把订单需求发给四方平台（中间商）。关键的步骤来了，充话费的订单和充赌博筹码的订单，会在四方平台的中控系统里进行所谓的 “错配” 。这时赌客B，在网赌平台购买100元的筹码（上分），赌博平台会跳转出一个100元的H5支付链接页面给赌客B，赌客成功扫码支付话费订单后，即可参赌。表面上，赌客B是在给自己的赌博账户购买筹码，但实际这个链接是用来充值用户A的100元话费。

根据上述举例，我们可以看出洗钱过程涉及许多环节步骤。而之所以被称为“话费慢充”，则是因为赌客的订单和话费订单不是同时下单，需要一定的时间缓冲匹配。赌资便成了消费者充值的话费，而消费者支付的话费资金则流入到赌博集团操控的四方平台账户，再经多层交互环节，最终以虚拟币等形式流转至账户中。由于其隐蔽性强、金额数目小且散，资金追踪和证据收集困难等特点，现在很多网赌平台都会采用话费慢充的充值方式进行资金隔断，逃避监管和打击。

据了解，“慢充洗钱”的方式不仅仅涉及到话费，还有充水费，电费，加油卡，购物卡，直播平台打赏以及各种游戏虚拟币。只有你想不到，没有他们慢充不到。

话费慢充与虚拟货币的结合，不管是哪种形式，其洗钱核心逻辑始终围绕“资金转移”和“掩饰来源”。犯罪分子巧妙地利用充值服务的时间差，使得消费者所缴纳的手机费用在慢充平台之间层层递进，通过多级转移和分流手段，最终落入犯罪分子的账户之中。犯罪分子随后则将这些资金转化为虚拟货币，以实现资金的“净化”，从而隐藏资金的来源。

而在这庞大的充值数额背后，黑钱的来源也不仅限于赌博平台，还有诈骗、非法集资、毒品和贪污等多种途径。在这个过程中，平台商家、中间代理商以及渠道服务商，都会逐层抽取相应比例的服务费用。

经过此番操作，原本被充值的消费者手机号变成了诈骗分子的洗钱工具，而消费者本人可能完全不知情，其手机号也可能面临封停的后果，如果金额较大甚至还会涉嫌犯罪。