从直流到搭桥：直击现金跑分现场！

案情概述

近期，嫌疑人又开始以“线上诈骗、线下取款”的新型作案手法进行诈骗，其中较为隐蔽的模式就是“虚拟币投资+上门取钱”。

初期，他们会以各种理由接近受害人建立良好的关系，进而通过高收益等条件诱惑受害人，实施过程中会要求受害人到银行柜台取款，再伪装成“币商”身份上门取走，最后通过虚拟币投资将受害人手中的U转移至嫌疑人手中。在经办了多起此类案件后，无糖情报中心发现了此类“现金洗钱”类案件的黑资转移模式。

案件角色

“现金洗钱”类案件一般会有三种角色：诈骗人员、洗钱团伙、车手。

①诈骗人员：假冒行业内幕人员，以各类虚拟币高收益投资信息吸引受害人，直接实施诈骗。同时与洗钱团伙沟通受害人信息.

②洗钱团伙：通常在公群中以“0风险”“高收益”等话术招募车手，并与诈骗人员、车手沟通。部分洗钱团伙为吸引更多车手加入，制定了所谓的“拿现流程”和话术，妄图帮助车手躲避司法监管。

③车手：去受害人/操作手的位置拿现金的人，随后将现金送回给操作手。

黑资转移模式

直流

“直流”是一种交易模式，指受害人直接将自己的现金给到了车手。车手到达现场后，让受害人误以为，是正常的“U商”帮助其进行换U，便放心的将自己的现金拿给了车手。收取受害人现金后，车手将现金移交洗钱团伙。洗钱团伙便会根据虚拟币平台上的实时汇率，兑换相应的U转给到受害人的虚拟币地址(多为诈骗分子提供给受害人进行充值的虚拟币地址)。

搭桥

除了受害人直接将现金给到车手的"直流"外，还有一种是涉及其他受害人的"搭桥"模式。

受害人A给受害人B转账，受害人B取现后将现金给车手。在黑灰产行话中，受害人B就被称之为"桥"，而将资金进行转移的行为就叫做"过桥"。

在搭桥模式中，根据受害人B自己的钱是否被骗可区分为"一道"和"二道"：

· 一道：受害人B成功将现金给到车手后，受害人B自己的钱也被诈骗人员骗走（不区分在做桥前还是做桥后），便是"一道搭桥"；

· 二道：受害人B仅将现金给到车手，受害人B的钱从始至终都没有被诈骗人员骗走的情况下，此为"二道搭桥"；

情报监测

“现金车队”取现是一种典型的现金跑分洗钱行为。洗钱活动通常需要规模化，多由专业的洗钱团队来进行操作。那么，我们是否可以在洗钱活动发生之前，提前预警到对应的洗钱活动呢？

无糖情报中心使用重明平台的【任务模型】功能，根据洗钱活动特征进行建模，可快速发现多个正在从事洗钱活动的团伙。（具体模型语法可联系无糖浏览器客服领取）

对模型结果进行追查，可以快速发现，在洗钱活动中，他们常会有这种类似的详细地址。根据具体规则创建模型，即可监控黑灰产洗钱活动，并做出有效的应对，扼杀此类洗钱行为。

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