92人落网，1400余人被骗！警方破获特大封封建迷信诈骗团伙连环骗局

在当今数字化时代，网络诈骗手段层出不穷，而封建迷信诈骗团伙利用网络平台，将黑手伸向了中老年人。此类诈骗不仅侵害了群众的财产安全，更利用人们对家人的关爱和对灾祸的恐惧，造成了极大的心理伤害。南京秦淮警方通过抽丝剥茧的侦查，成功揭开了一个伪装成 “传媒公司”的封建迷信诈骗团伙的真面目。

0x00 作案流程：步步为营设陷阱

•前期引流：团伙前期通过短视频平台进行投流，以“免费课程”“健康财运”等中老年人关心的话题为诱饵，精准锁定目标人群。所谓的“班主任”会与受害人取得联系，在看似贴心的交流中，悄悄套取受害人的家庭、财产等信息，并建立详细的档案。现场查获的涉案物品中，有记录受害人信息的详细表格，内容从生活细节，如“做生意赔了几十万”“跟老伴拌嘴”，到生辰八字、户型图等都有标注。这些信息成为了他们后续实施诈骗的重要“弹药”。•中期收割：中期以“高阶课程”为跳板，由“督导师兄”登场。他们会编造“血光之灾”“ 破财风险”等恐惧话术，利用受害人对家人的担忧和恐惧，诱导受害人支付数万元的“消灾费”。为了让受害人更加深信不疑，他们还会举例说明不“消灾”的严重后果，进一步加剧受害人的恐慌情绪。•后期维护：后期，团伙通过删除质疑评论、伪造好评、安排“托”分享“成功案例”等方式，强化骗局的迷惑性。甚至设立“合规部门”，专门研究如何规避法律风险，试图让自己的诈骗行为看起来更加“合法合规”。

0x01 精准投喂“恐惧”：连环骗局引上钩

今年 3 月，南京秦淮区的赵阿姨成为了这个诈骗团伙的目标。赵阿姨老伴去世多年，女儿在外地工作，独居的她夜里常常胡思乱想。在短视频平台上刷到的内容，恰好戳中了她的隐忧。循着视频引导，赵阿姨添加了“班主任”的微信，开始学习免费课程。“班主任”每日嘘寒问暖，看似关心，实则在悄悄套取她的家庭情况、身体状况和存款信息。免费课结束后，“ 班主任”推荐了 3999 元的“高阶课程”，声称由“督导师兄”一对一指导。赵阿姨犹豫再三后报了名。“督导师兄”每日来电“督学”，一段时间后，在电话里向赵阿姨叹气：“师妹，师兄看到你女儿今年农历五月份到七月份之间有血光之灾，孩子她过不去……”还举例说前年五月份有个江苏泰州的师妹不相信，结果过了一个多月她女儿就车祸走了。赵阿姨当场被吓哭，恐慌之下，她被“大师可做法消灾”的说辞打动，先后转去近 3 万元“消灾费”。事后，赵阿姨打电话给女儿“报喜”，女儿听完叙述后察觉母亲可能遭遇诈骗，随即异地向南京警方报警。这一报警，揭开了这个犯罪团伙的冰山一角。

0x02 抽丝剥茧侦查：揭开“传媒公司”伪装

接到报警后，南京秦淮警方敏锐地意识到这并非普通的封建迷信活动，而是有组织、有预谋的新型诈骗犯罪。警方第一时间回访赵阿姨，并开展深入研判。从赵阿姨提供的平台账号、企业微信号及电话号码等相关线索入手，警方循线追踪到一家注册地在南京的传媒公司。进一步核查发现，这家公司 2024 年初还以直播卖化妆品为主，之后突然转型推广线上“风水课程”。但与普通“风水课程”不同，他们并非真的研究风水，而是派员工专程赴外地学习利用风水诈骗。

同年11月，该公司正式上线诈骗团队，沦为披着“传媒”外衣的诈骗窝点。更可疑的是，公司法人代表频繁更换且互无关联，收款账号不断变更，员工工资竟通过个人银行卡发放。种种迹象指向一个精心布局的犯罪团伙。南京市公安局迅速调集刑侦、网安、技侦等多警种力量，成立专案组。专案组通过分析 10000 余条通话记录、1000 余个微信账号和 10 余个视频账号，绘制出覆盖多地的犯罪网络图谱；追踪 4600 万元涉案资金流向，逐步发现了其交易和洗钱方式；研判 200G 数据，掌握了完整的受害者信息表、话术台本及财务流水等信息。通过这些艰苦细致的侦查工作，专案组理清了该团伙“引流—收割—售后维护” 的全链条作案套路，锁定了以张某为首的犯罪核心。

在侦查过程中，警方也遇到了一些困难和挑战。比如，该团伙为了逃避打击，采取了一系列反侦查措施。他们设立“合规部门”研究规避法律，管理层与各团队单线联系，要求员工与受害人沟通时只用电话或视频、不留文字记录，还以“不得泄露天机”为由要求受害人 90 天内不得告知他人。但警方凭借专业的侦查技能和坚定的决心，克服了这些困难，逐步揭开了这个诈骗团伙的神秘面纱。

0x03 “诈骗工厂”：流水线作业分工明确

•精准引流环节：团伙雇佣专人扮演“风水讲师”，照着台本拍摄短视频，专挑“家人健康”“子女前途”“招财纳福”等中老年人关心的话题，投流吸引目标人群。一旦有人关注，一阶销售“班主任”便以“免费课程”为诱饵，套取受害人信息，录入内部系统建立“专属档案”。警方查获的“档案”中，每个“客户”的信息都详细标记了存款和收入情况。•深度收割环节：在购买 3999 元高阶课程后，受害人被移交至二阶销售“督导师兄”。这些“师兄”利用前期掌握的信息精准“投喂恐惧”，或编造“家人有灾”，或虚构“破财风险 ”，再以“请大师做法”为由索要数万元“做法消灾费”。警方调查发现，所谓“大师做法”是由团伙成员假扮大师，提前录制好数段视频，收取“消灾费”后按消灾类型发给受害人。为增强迷惑性，中控部门与“讲师”配合密切。直播时删除质疑评论，用数字人发送虚假好评，安排内部人员伪装“学员”连线分享“消灾成功”案例，营造“众人受益”的假象。财务部门则按业绩给员工发提成，二阶销售每月收入可达 2 万至 4 万元，组长更是超过 5 万元，以此刺激成员“卖力行骗”。

0x04 精心规避风险：终究难逃法网

为逃避打击，该团伙可谓“煞费苦心”。设立“合规部门”专门研究如何规避法律风险，管理层与各团队单线联系，要求员工与受害人沟通时只用电话或视频、不留文字记录，还以“不得泄露天机”为由要求受害人 90 天内不得告知他人。若遇投诉，财务部门会“果断退款”平息事端；一旦有警方介入，便让团队“居家办公”避风头。然而，魔高一尺，道高一丈。经过近三个月的缜密侦查，专案组全面掌握了该团伙的组织架构、人员分工、资金通道和犯罪窝点。7 月 23 日，秦淮公安分局集结 300 余名警力在全国多地同步收网，一举将这个盘踞多省的犯罪团伙连根拔起。现场查获涉案电脑 50 多台，涉案工作手机 100 多部，书证资料 300 多份，银行卡 200 多张，涉案影像资料 800 多 G。记录受害人信息的表格尤其详细，从“做生意赔了几十万”到“跟老伴拌嘴”，甚至生辰八字、户型图都被一一标注，成为精准诈骗的“弹药库”。

南京市公安局秦淮分局刑警大队副大队长姚翔表示，此类犯罪抓住群众关心家人、渴望平安的心理，用封建迷信包装骗局，性质恶劣。该团伙成员多为年轻人，学历不低却专研“骗术”，必须坚决打击。审讯室里，面对“你们算到自己会被抓吗”的提问，一位曾吓哭无数老人的“督导师兄”平静地说：“我从来不信这个。”这也从侧面反映出这些诈骗分子的虚伪和贪婪。南京警方借此提醒广大群众：真正的灾祸，往往藏在“消灾”的幌子之下。那些盯着你软肋的“大师”，算不出未来，只算得清你口袋里的钱。要警惕一切借“消灾 ”“改运”之名骗钱的套路，提高自身的防范意识，避免成为诈骗分子的目标。在网络时代，诈骗手段不断翻新，我们每个人都要保持警惕，不轻易相信陌生人的话，尤其是涉及到金钱交易的事情。同时，警方也会继续加强网络侦查力度，打击各类诈骗犯罪，维护社会的安全和稳定。希望广大群众能够积极配合警方工作，共同营造一个安全、和谐的网络环境。

总之，封建迷信诈骗团伙的行为严重侵害了群众的利益，我们必须对其保持高度警惕。南京警方的这次成功侦查行动，为打击此类犯罪提供了宝贵的经验。在未来的工作中，警方将继续加强网络侦查能力，不断提高打击犯罪的效率和精准度。同时，也呼吁广大群众积极参与到防范诈骗的行动中来，一旦发现可疑情况，及时向警方举报。只有全社会共同努力，才能有效遏制诈骗犯罪的发生，让我们的生活更加安全、美好。

此外，对于中老年人这一易受骗群体，家庭和社会应该给予更多的关心和保护。子女要多与父母沟通，了解他们的生活状况和心理需求，帮助他们提高防范意识。社区和相关部门也可以开展一些防范诈骗的宣传活动，为中老年人提供更多的帮助和支持。

最后，我们要认识到网络侦查在打击犯罪中的重要作用。随着科技的不断发展，网络犯罪手段日益复杂，传统的侦查方式已经难以满足需求。网络侦查作为一种新型的侦查手段，能够通过对网络信息的分析和挖掘，快速锁定犯罪嫌疑人，为打击犯罪提供有力的支持。我们相信，在警方和社会各界的共同努力下，网络诈骗犯罪一定能够得到有效的遏制。

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