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【涉诈高风险APP曝光台】打假！伪造政府文件进行诈骗的强国复兴APP；|低价充话费竟成洗钱帮凶？

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【涉诈高风险APP曝光台】打假！伪造政府文件进行诈骗的“强国复兴”APP

低价充话费竟成洗钱帮凶？

{起底}

“打折话费”

洗钱

帮凶

“低价充话费”

OMG

您的号码因涉案已停机

竟成洗钱帮凶

如何规避？

近期，许多市民朋友收到这样一条短信。
有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？
如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。

你能躲过这个陷阱吗？

01

案例解析

PART 01：“打折话费”吸引客户

这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。

PART 02：冲入“脏钱”自动收货

三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。

虽然得到了提示，但李女士仍然没有意识到对方可能存在问题。

此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。

而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。

直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。

李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”

事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。

02

“充话费”=“洗钱”？

         揭秘洗钱流程

步骤一：广告吸引受害人

诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。
由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。

步骤二：通过诈骗充值脏钱

在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。
境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。
简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。

步骤三：手机账号因涉案被封禁

诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。

在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。

警方提醒

1、选择正规渠道充值缴费

请选择正规渠道进行话费、水费、电费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。

2、保护个人隐私和两卡信息

身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。

3、警惕低价陷阱，提高法律意识

当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。

此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。


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