中通支付因未按规定建立网络接口相关制度等多项违规被罚近1900万

2025年5月30日，中国人民银行广西壮族自治区分行发布的行政处罚信息显示，中通支付有限公司(简称“中通支付”)因十项违法行为被警告、通报批评，并罚款834.9万元，没收违法所得1059.6万元，罚没总计近1900万元。十项违法行为类型分别是：

1. 未按规定建立网络接口相关制度;

2. 未按规定办理银行账户与支付账户之间转账业务;

3. 未严格履行客户尽职调查义务;

4. 未履行对可疑交易的风险监测和相关处置义务;

5. 未采取有关风险管理措施;

6. 未按照规定完整传输有关交易信息;

7. 未能监测特约商户的网络支付接口被转接;

8. 未按规定进行资金结算;

9. 未落实有关合规管理制度及内部控制制度;

10. 未按规定采取客户支付指令验证措施。

此外，时任中通支付副总经理的曹某菊，对四项违法行为负有责任，被罚25万元。

据了解，中通支付此前曾数次易主，其“前前身”为集付通支付有限公司，成立于2008年，并于2012年6月28日获得第四批《支付业务许可证》，是广西首批获得支付牌照的企业之一，获准开展互联网支付(现储值账户运营Ⅰ类)、预付卡发行与受理(广西、广东、云南，储值账户运营Ⅱ类)等业务。