随着金融犯罪激增，英国监管机构开出创纪录的罚款

由于非法行为飙升，英国金融监管机构在 2021-22 财年处以 3.13 亿英镑（3.74 亿美元）的罚款，比前 12 个月增加 65%。金融行为监管局（FCA）表示，它去年也开始起诉内幕交易、投资欺诈和洗钱。在 NatWest 被罚款超过 2.64 亿英镑（3.16 亿美元）之后，在此期间发生的一起具有里程碑意义的洗钱案件导致了对英国银行的首次起诉。该监管机构声称，由于它继续促进“清洁和公平的市场”，它目前对内幕交易案件进行了 71 项调查。去年，它还在其网站上发布了 1400 多条关于公司或个人的警报，比 2020 年发布的 1196 条增加了 18%，并就可能未经授权的企业的报告开立了 842 起查询案例。为了帮助其监管工作，FCA 表示在过去三年中已投资 1.2 亿英镑用于“数据能力”，使官员能够更准确地评估风险。举报报告是另一个重要的信息来源。在 2021 年 4 月至 2022 年 3 月期间，监管机构收到并评估了 1000 多份此类报告，其中包含 2100 多项单独的指控。Encompass Corporation 全球行业和监管事务主管 Henry Balani 对 FCA 对金融犯罪的强硬立场表示欢迎。“随着执法的继续，鉴于这些不断增加的罚款，金融机构必须继续认真履行其在金融犯罪方面的责任，这意味着通过遵循监管准则并利用最好的监管科技解决方案积极解决他们如何处理金融犯罪的问题。改进合规流程和报告措施，”他指出。然而，尽管上一财政年度的罚款数字比 2020-21 年征收的 1.898 亿英镑有显着增加，但考虑到金融犯罪的规模，这仍然是沧海一粟。去年，向 FBI 报告的投资欺诈案件使受害者损失了近 15 亿美元，而洗钱估计占全球 GDP 的 2-4%， 今天达到约 4 万亿美元或更多。突破 100 万亿美元大关是全球经济产出的新里程碑。我们过去曾讨论过这个话题，当时世界 GDP为 88 万亿美元（2020 年），然后是94 万亿美元（ 2021 年），现在根据最新预测，国际货币基金组织预计到2022 年底。尽管增长继续呈上升趋势，但大流行后时期预期的复苏似乎很紧张。由于最近的冲突、供应链瓶颈和随后的通货膨胀，全球经济预测正在下调。截至 1 月份，2022 年全球 GDP 年增长率最初预计为 4.4%，但后来调整为 3.6%。