一周资讯（总第106期）｜江苏省发布《江苏省第三方测评合规指引》

内容提要 | Compliance Abstract

内容详情 |Compliance Details

2024年10月31日，江苏省市场监督管理局制定《江苏省第三方测评合规指引》（下称《指引》）旨在规范第三方测评活动，制止虚假不实测评行为，维护公平有序的市场环境，保护消费者合法权益。

该《指引》根据《中华人民共和国电子商务法》《中华人民共和国广告法》《中华人民共和国反不正当竞争法》《中华人民共和国消费者权益保护法》《中华人民共和国产品质量法》《互联网广告管理办法》《网络交易监督管理办法》《检验检测机构监督管理办法》等规定制定，适用于在江苏省开展的第三方测评活动。

该《指引》规定从事第三方测评活动的基本原则，即应当遵守国家相关法律法规及规定，遵循合规、公正、公开、科学、诚信原则，维护公平竞争市场秩序，维护社会公共利益，不得损害经营者和消费者的合法权益，不得违背社会良好风尚。该《指引》规定从事第三方测评的组织或者个人，通过知识介绍、体验分享、消费测评等形式推销商品或者服务，并附加购物链接等购买方式的，应当显著标明“广告”，并履行广告发布者义务。具体要求包括确保广告内容真实、合法；不含有虚假或者引人误解的内容，不欺骗、误导消费者；对商品或服务的相关表示应当准确、清楚、明白；使用引证内容应真实、准确并表明出处等。禁止不正当竞争行为。

总体而言，《江苏省第三方测评合规指引》为江苏省内的第三方测评活动提供了全面、详细的规范要求，对保障消费者权益、维护市场秩序、推动行业健康发展具有重要意义。各相关主体应认真学习并遵守该指引，确保第三方测评活动的合规性和公正性。

扫码查看原文：《江苏省第三方测评合规指引》

【案件解读】

美联储指出，摩根大通没有对通过该公司的企业和投资银行在30家交易所和其他交易渠道进行的交易和下单活动进行适当监督。这既包括公司自身的交易，也包括其客户的交易。这种监控不力可能导致非法交易行为或市场不端行为难以被及时发现和制止，对金融市场的公平性和透明度造成威胁。除了交易监控方面的问题，摩根大通在内部控制方面也存在不足。内部控制是金融机构管理风险、保障合规经营的重要手段，内部控制缺陷可能导致公司内部管理混乱、风险失控。

此次罚款所针对的是摩根大通在2014年至2023年期间的行为。这是一个相对较长的时间范围，反映出监管问题可能是长期积累、逐渐暴露的。行业环境方面，金融行业一直是监管的重点领域，尤其是在全球金融危机后，各国对金融机构的监管力度不断加强，以维护金融市场的稳定和安全。摩根大通作为美国乃至全球的大型金融机构，应更加注重其内部管理和外部经营活动。

摩根大通在既未承认也未否认指控的情况下，同意支付罚金，并表示已经完成某些补救行动，其他工作正在进行中。公司还与第三家监管机构展开磋商，以免除涉及收集与交易有关的客户数据的指控。未来，摩根大通需要持续加强合规管理，提升内部控制水平，以重建市场信任。监管机构将继续关注摩根大通的整改情况，确保其能够按照要求进行业务调整和改进。同时，监管机构也可能会对其他金融机构进行更加严格的审查，防止类似事件的再次发生。

【合规启示】

该事件为整个金融行业敲响了警钟，提醒其他金融机构必须高度重视合规经营和风险管理。金融机构需要加强对交易活动的监控，确保自身和客户的交易行为合法合规，避免因违规行为而受到监管处罚。

摩根大通罚款案件对同行业其他公司有以下警示：

1. 合规管理方面：

• 建立健全内部监管体系：同行公司应意识到必须构建全面、有效的内部监管程序，对自身及客户的交易活动进行严格监控。不能存在监管漏洞或监控不力的情况，否则将面临监管处罚。这不仅要求在制度层面建立完善的监管流程和机制，还需要投入足够的资源确保监管工作的有效开展，包括人力、技术和资金等方面的支持。

• 加强对业务全流程的合规审查：从业务的开展、执行到后续的管理，每个环节都要进行严格的合规审查。例如，在产品设计阶段，要确保产品符合相关法律法规和监管要求；在业务交易过程中，要对交易行为的合法性、合规性进行实时监测；在业务结束后，要对业务的执行情况进行复盘和审查，及时发现并纠正可能存在的合规问题。

2. 数据治理与风险监测方面：

• 重视数据的准确性和完整性：金融机构的数据是风险监测和决策的基础，因此同行公司要重视数据的收集、整理和分析工作，确保数据的准确性、完整性和及时性。建立完善的数据治理体系，加强对数据的管理和维护，避免因数据错误或缺失导致的风险误判和合规问题。

• 提升风险监测的能力和水平：采用先进的技术手段和分析模型，对市场动态、交易行为等进行实时监测和分析，及时发现异常交易和潜在的风险点。同时，要建立风险预警机制，当风险指标达到一定阈值时，能够及时发出预警，以便公司采取相应的措施进行风险控制。

3. 声誉风险管理方面：

• 维护良好的企业声誉：摩根大通罚款事件对其声誉造成了一定的损害，这提醒其他金融机构要高度重视声誉风险管理。良好的声誉是金融机构的重要资产，能够增强客户的信任度和市场竞争力。公司要通过合法合规的经营行为、优质的服务和良好的沟通，树立良好的企业形象，维护企业的声誉。

• 加强与监管机构和公众的沟通：在面对监管质询或公众质疑时，金融机构要积极主动地与监管机构和公众进行沟通，及时、准确地披露相关信息，展示公司的合规努力和风险管理措施，增强监管机构和公众对公司的信任。

4. 行业竞争与道德规范方面：

• 摒弃不当竞争行为：在激烈的市场竞争中，金融机构不能为了追求短期利益而采取违规手段获取竞争优势。例如，不能通过操纵市场价格、内幕交易、虚假宣传等不端行为来吸引客户或获取利润，而应通过提升服务质量、创新产品等合法方式来拓展业务。

• 坚守道德底线：金融行业从业人员要坚守道德底线，遵守职业操守。公司要加强对员工的道德教育和培训，引导员工树立正确的价值观和道德观，自觉抵制各种不道德和违法违规行为。

扫码查看原文：摩根大通子公司因违反证券法被罚1.51亿美元，SEC达成多项执法和解协议

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