世界杯决赛在即，网赌洗钱规模上涨 | 永安在线发布《2022年赌博平台支付趋势分析报告》

2022年“卡塔尔”世界杯四强决赛在即，网络赌球的黑灰产业也随之“暗潮汹涌”。

非法第四方支付平台主要环节（图1）

赌博平台常见的支付方式包括银行卡、第三方支付平台、USDT虚拟币、数字人民币等，永安在线情报人员经长期调查与数据分析发现：

永安在线情报人员对全网赌博平台支付方式进行监控、统计发现，2022年赌博平台常见支付方式中，银行卡占据第一，可以看出，银行卡转账仍然是赌博平台主流的充值方式。

近一个月涉赌卡每日新增趋势（图3）

据永安在线情报系统数据统计，2022年被赌博平台用于收款的银行共有237家，六大行占比超过60%，而在2022年涉赌卡数量占比排名前20位的银行中，地方农村信用社占据了5位。

2022年监控到银行涉赌卡数量占比Top20（图4 ）

近两年银行涉赌卡数量占比排名上升最快银行Top10

2022年赌博网站虚拟币种类使用占比（图6）

随着社会公众对零售支付便捷性、安全性等需求日益提高，数字人民币支付正在成为消费“新时尚”。

数字人民币钱包主要分为四类，最低权限的“第四类钱包”属于匿名钱包，用户仅凭手机号便可开通，匿名账户之间可以任意转账，成为赌博平台绕过支付监管的新型充值方式。

永安在线经数据统计发现，数字人民币作为赌博网站今年新出现的支付方式，自2022年7月起出现在赌博平台上的频率正逐渐上升。

 2022年监控到赌博网站数字人民币账号统计（图7）

2022年涉赌数字人民币钱包开户银行占比（图8）

永安在线调查发现，由于数字人民币“第四类钱包”无需绑定用户身份信息，有手机号即可注册，洗钱团伙会利用专门提供手机小号并接收验证码的平台，批量注册数字人民币钱包账户，或直接租用、购买普通民众的数字人民币账户，用于收取赌资。在将赌资进行转移后注销数字人民币账号，从而规避监管。

目前，永安在线监控到数字人民币相关涉黑手机号呈上涨趋势，涉及银行数十家。

2022年监控到数字人民币涉黑手机号统计（图9）

永安在线情报人员发现，非法第四方平台通过聚合第三方支付平台、合作银行及其他服务商接口，对赌博平台提供综合支付结算业务。

在此基础上，四方支付平台需生成大量充值订单，极易被充值服务平台识别为异常行为，为了规避充值服务平台的检测与监管，非法四方支付平台常采用“代理IP”的形式隐藏身份，使网络赌博平台支付的违法行为更加隐蔽。

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