《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2026年1月1日起施行

2025年11月28日消息，中国人民银行发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(点击阅读原文查看)已经在2025年10月11日中国人民银行2025年第14次行务会议中审议通过，并经国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会同意，现予公布，自2026年1月1日起施行。

《管理办法》指出，金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱、恐怖融资案件所需的信息。

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