平安银行广州分行打造大模型智投助手，提供客户洞察等全链路功能

近日，广东省金融科技创新监管工具新一批创新应用公示。其中，平安银行广州分行的“基于大模型技术的理财经理智投助手”为此次拟纳入的创新应用之一。

据了解，该行以大语言模型等人工智能技术，打造了银行理财经理智投助手，提供“客户洞察-市场行情解读-智能产品投组-经营策略辅导与话术生成-陪练演练”等全链路功能，其大模型生成内容不直接对客，仅辅助理财客户经理一站式解决办公问题。

具体来看，该应用通过模型的语义理解和生成能力，精准生成详细动态的客户画像，辅助银行理财经理洞察客户的潜在需求和风险偏好；通过模型的语义理解和推理能力，快速识别市场趋势、预测未来变化，并及时通知银行理财经理；通过模型推理和生成能力以及结合知识图谱技术，融合客户画像等信息，辅助银行理财经理动态生成个性化资产配置建议；通过模型的对话生成技术、语音识别与语音合成技术构建AI陪练应用，根据预设的客户画像与业务场景，模拟真实对话，训练银行理财经理沟通表达等能力。

值得一提的是，该应用在保障信息准确性、防控合规风险、构建全流程财富管理三方面均有创新突破。以保障信息准确性为例，其结合传统规则引擎与大模型推荐问答能力，引入规则校验、AI标注信息来源等，来确保信息准确。

此外，该应用可通过内部理财经理展业工具，为行内理财经理提供7×24小时服务；从预期规模与效果来看，应用将覆盖400名内部员工，精准辐射22万零售客户，不仅有望提升理财经理展业效率与专业能力，还能优化客户资产配置精准度，推动复杂产品销量提升，带动代销产品在销售过程中带来的中间收入等业务增长。