郑州现特大非法倒卖境外礼品卡案，涉案金额高达6330万元！

今天要给大家讲个让人瞠目结舌的事儿，就在咱们郑州，居然有人靠倒卖境外礼品卡非法赚了 6330 万元！这事儿听起来是不是很离谱？这背后到底藏着什么猫腻呢？咱接着往下看。

先给大家科普一下，啥是境外礼品卡呢？其实呢，境外礼品卡就是境外企业或者金融机构发行的一种预付储值卡，形式多样，可以是实体卡也可以是电子卡。用户可以用卡里的钱去购买特定的商品或者服务，像苹果、谷歌、亚马逊这些平台的充值卡，还有paypal、visa这些支付平台卡，甚至at&t、verizon这些运营商的充值卡，都属于境外礼品卡的范畴。

前几年，数字经济和跨境支付发展得那叫一个快，一些不法分子就盯上了这块 “肥肉”，想着法子搞事情。这不，郑州就出现了这么一个犯罪团伙，专门倒卖境外礼品卡来赚取汇率差。咱们先顺着时间线来看看这事儿到底是怎么发生的。

2022 年 4 月，在郑州市管城区一写字楼里，周贝、郑乐、卢成、李奇这四个股东成立了河南崧之莫网络科技有限公司。这家公司看上去挺正规，可实际上却干着见不得人的勾当，专门搞倒卖境外礼品卡的非法生意。

公司刚成立，就开始招兵买马，把业务员招来后，还分成了卡商部 A、B 两组。卢成管着 A 组还顺带管财务，周贝掌管 B 组，郑乐负责拉业务，李奇则负责后勤保障。那他们具体怎么操作的呢？说出来真是让人气愤！他们通过境外社交软件 whatsapp，联系上了尼日利亚的礼品卡持有者，也就是俗称的 “小黑”。然后呢，以低于奈拉（尼日利亚法定货币）汇率的价格，通过中间人 “林石桥” 提供的尼日利亚账户，用奈拉买礼品卡。搞到卡之后，再转手卖给境内收卡的人，而这些收卡人呢，又以低于美元汇率的价格，用人民币跟他们结算。这么一倒腾，他们就利用汇率差赚得盆满钵满。

2022 年 5 月，芦青听了郑乐的介绍，跑到崧之莫公司学业务模式，之后自己成立了郑州市船未商贸有限公司，还跟崧之莫公司共享上下游资源，如法炮制地干起了倒卖境外礼品卡的勾当。到了 2023 年 10 月，芦青又把周谷拉进来，在新密市一写字楼里弄了个首席团队工作室继续干这事儿。就这么着，崧之莫公司、船未公司加上工作室，一个 20 人的非法经营倒卖礼品卡团伙就成型了，而且生意越做越大。

说到这里，可能有人要问了，这倒卖礼品卡怎么就触犯法律了呢？其实啊，案涉的这些国外礼品卡，里面的金额都是以美金计价的。表面上看是交易礼品卡，实质上呢，却是通过买卖卡的行为，拿人民币当桥梁，实现美金和奈拉的兑换，靠汇率差来谋取利益。这就违反了相关法律法规。

更离谱的是，为了掩人耳目，周贝他们在公司还搞了个国内电商部，在京东、拼多多这些电商平台卖面膜、装饰画啥的。不过呢，这生意只有两个人在弄，主要就是为了给他们的非法业务打掩护。可法网恢恢，疏而不漏。2024 年 3 月，新密市公安局接到上级线索，说辖区内有人非法从事境外业务，于是就去调查，这案子就这么被挖出来了。到案后，周贝他们还狡辩说自己的行为不违法，用人民币结算也不涉及外汇。可事实胜于雄辩，他们的行为已经构成了非法经营罪。

2024 年 9 月，新密市检察院依法对周贝、郑乐、卢成、李奇、芦青等 20 人提起公诉。法院依据相关法律法规，对这 20 名被告人判处了有期徒刑 7 年 6 个月至 5 个月拘役，并处以 145 万至 14 万不等的罚金。宣判后，这些被告人不服，提出了上诉。但 2025 年 2 月 25 日，郑州市中级人民法院二审裁定驳回上诉，维持了原判。

这事儿呢，真让人唏嘘不已。这些被告人，年纪轻轻的，本该在社会上靠自己的本事正经赚钱，却走上了违法犯罪的道路。周贝案发时才 24 岁，年纪最大的李奇也不过 31 岁。就这么毁了自己大好的青春前程，实在是可惜。

更让人揪心的是，这个案子背后还隐藏着更大的犯罪网络。像传授郑乐 “赚钱门路” 的 “黄波”，到现在还没落网。还有那个从中搭桥提供尼日利亚账户的 “林石桥”，躲在国外，同样逍遥法外。这说明啊，倒卖境外礼品卡的非法生意在暗地里还不知道有多少人在干呢。

说到这里，就不得不提一下这类犯罪的特点。一是隐蔽性强，跨境特征明显。犯罪分子利用 VPN 技术突破网络监管，搭建起境内外勾连的非法交易平台，通过境外通讯工具联系，避开传统金融监管体系。而且交易过程里，双方不实名认证，仅靠虚拟身份完成资金流转，监管部门很难追溯源头。

二是支付手段复杂，资金链条隐蔽。这类犯罪涉及多种支付工具混用，形成错综复杂的资金流转网络。举个例子，境内犯罪分子以低于正常汇率的价格从小黑处收购礼品卡，用国外货币 “奈拉” 结算，再通过他人收进奈拉支付给小黑，之后把礼品卡非法卖给国内下游卡商，从而实现国内外资金融通赚取汇率差。这过程里，还利用奈拉等非主流货币进行跨境结算，躲开了我国外汇管制的监管。同时，礼品卡的数字化特性，又让它易于分割、转移和变现，给非法资金流动提供了便利。

三是组织严密，分工明确。犯罪已经形成完整的产业链条，涉及多个环节和专业人员，像上游对接境外 “小黑” 获取礼品卡资源，中游搞技术开发维护 VPN 网络搭建交易平台，下游拓展境内销售渠道找买家，各环节分工明确，相互配合，形成稳定的犯罪网络。

而且呢，这类犯罪还容易滋生其他犯罪行为。现在在淘宝、闲鱼、转转等交易平台上搜索 “礼品卡”，会看到大量以美元、英镑等外币标价，却用低于汇率价格的人民币结算的商品。这背后，上游可能是通过盗刷境外信用卡、窃取电商平台账户等不法行为获取礼品卡。下游呢，礼品卡还被用于虚开发票、偷逃税款等经济犯罪。更有甚者，犯罪分子还利用礼品卡的匿名性、流通性和跨境交易便利性进行洗钱，或者伪造弹窗诱导消费者输入交易信息实施电信诈骗。

这礼品卡犯罪对我国金融安全构成了严峻挑战。要想遏制这一黑色产业链的蔓延，就得通过技术升级、法律完善与国际协作来应对。对于检察机关来说，在审查案件时要更加关注全链条行为，上下游一同打击，筑牢金融安全的 “防火墙”。

朋友们，听完这个案子，是不是觉得触目惊心？咱们在日常生活里也得多个心眼，别轻易相信那些来路不明的 “赚钱路子”，别被眼前的利益冲昏头脑去参与这些非法活动。不然的话，到时候追悔莫及。要是这篇文章对你有帮助，记得点赞、在看和分享，让更多的人了解这个案件背后的真相和教训。