低价充值话费？起底核销洗钱！

如果有人告诉你，可以极低价格充值话费，你会去吗？

元芳在某平台上看到一醒目广告标语"充值55即享100元话费福利，明天即可到账"，而据他所知，相关运营商并没有做此类“低价充值，延时到账”的优惠活动，元芳意识到该平台可能是通过这种方式进行洗钱，但他对这类案件并不熟知，便委托无糖情报中心进行调查。

核销洗钱

无糖情报中心发现，此类平台是一个非常典型的核销洗钱平台。在黑灰产中，核销洗钱是一种热门的躲避风控洗钱方式。他们最喜欢使用的便是商品核销，犯罪团伙使用赃款从各类渠道去高价购买虚拟用品（包括但不限于购物卡、礼品卡、点券、话费），然后将此类虚拟物品低价出售给他人，从而完成洗钱，洗钱的手续费也会在这个过程中支付出去。

以电费通道为例，洗钱团伙搭建各类优惠充值的APP、网站以及公众号等，并四处散播优惠充值的消息吸引普通群众充值。但根据国家相关规定，电费项目是属于物价部门严格核定的，任何单位都没有打折的权限。此类平台看似是提供了优惠充值的业务，实际上是将充值用户的资金转至犯罪团伙手中，再将犯罪团伙的赃款充值到用户的电表上，并从中抽取高额利润，且在整个过程中充值用户可能是在毫不知情的情况下就参与了洗钱行为。

这也导致核销洗钱这种方式，可以达到几乎百分之百的成功率，吸引了大量赌博平台和诈骗分子使用。

话费慢充

此次元芳看到的便是核销洗钱中最为热门的洗钱方式——话费慢充。

由于电信运营商优惠力度较少，洗钱团伙便利用这一漏洞，通过二手交易平台、社交媒体等渠道发布各类的优惠话费充值服务，吸引更多价格敏感的客户购买低价充值服务。

黑产平台用户在相应的黑产平台支付的资金，实际上是直接支付给了电信运营商，由黑产平台用户为充值用户充值话费。

充值用户在充值平台所支付的资金都是合法收入，洗钱团伙将这部分资金扣除手续费后移交给犯罪团伙。这样，犯罪团伙所拿到的资金从表面上看便是合法收入。

情报监测

我们如何在这种“话费慢充”洗钱方式发生前，提前预警到呢？

无糖情报中心使用重明平台的【搜索引擎】功能，根据"话费慢充"的活动特征寻找线索，发现多个正在从事洗钱活动的团伙，关键词及说明如下：

话费+收单：话费慢充平台公开批量收购话费充值订单，后续常形成固定合作关系。

话费+提单：注册账号，通过话费慢充平台提交订单，由他人代充电费、话费，代还花呗等。

话费+折扣/特惠：平台提供话费接口，可以七折、八折的优惠价格进行话费充值，代理自定价售卖该笔话费给普通用户，从中赚取差价。

话费+慢充：代理在收到客户充值话费的费用后，将需要充值话费的手机号码及充值金额通过平台提交。平台其他注册人员可自由选择订单充值，或平台可对接赌博盘口引导赌客向这些手机号码充值话费，利用正当充值话费交易的“外衣”，达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的。每次充值金额不高，话费充值客户到账时间非即时。

对搜索结果进行追查，可以快速锁定相应的用户信息，可根据具体规则创建监控模型，亦可锁定此类黑产洗钱团伙，并对重点目标进行研判追查，扼杀此类洗钱行为。

立即开始搜索情报

由于黑灰产社群的隐蔽性，情报线索难以搜集，而重明平台有效的解决了这一难题。通过认证的用户可直接登录PC端无糖浏览器进入【重明专区】，免费使用【重明网络犯罪情报分析平台】进行搜索，也可直接进入【线索中心】领取重点线索，也可直接联系客服开通7日免费试用主动寻找线索，首次申请无需提交任何文件材料。