《中华人民共和国反洗钱法》修订通过2025年1月1日起施行

2024年11月8日，《中华人民共和国反洗钱法》(点击阅读原文查看全文)已由中华人民共和国第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议于2024年11月8日修订通过，现予公布，自2025年1月1日起施行。

为了更好地保护数据安全和公民个人信息，反洗钱法修订草案主要作了四个方面规定：

一是，在保留现行反洗钱法关于严格规范反洗钱信息使用规定的同时，增加规定对个人隐私的保护。二是，明确要求提供反洗钱服务的机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息，应当依法妥善处理，确保数据、信息安全。三是，增加规定金融机构在公司内部、集团成员之间共享反洗钱信息，也应当符合有关信息保护的法律规定。四是，增加规定有关国家机关工作人员泄露反洗钱信息的法律责任。

修订后的反洗钱法第七条规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱监督管理和行政调查工作。

司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱相关刑事诉讼。

国家有关机关使用反洗钱信息应当依法保护国家秘密、商业秘密和个人隐私、个人信息。

第二十六条规定，提供反洗钱咨询、技术、专业能力评价等服务的机构及其工作人员，应当勤勉尽责、恪尽职守地提供服务;对于因提供服务获得的数据、信息，应当依法妥善处理，确保数据、信息安全。

第五十一条规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予处分：

(一)违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施;(二)泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私、个人信息;(三)违反规定对有关机构和人员实施行政处罚;(四)其他不依法履行职责的行为。其他国家机关工作人员有前款第二项行为的，依法给予处分。

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