案情简述
七夕将近，鲜花市场又迎来了新的流行趋势，创意花束和定制礼盒成为了消费者的新宠。花店老板小邹就收到了这样一个特殊的订单，“客户”称希望在七夕节给女友一个惊喜，定制一个“鲜切肥牛卷”，即用5.2万元现金包出自己的祝福。小邹也是第一次接到这样大的订单，立马答应了下来。
在小邹和“客户”进行沟通时，该“客户”先通过微信支付的方式爽快的结清了鲜花的制作费用，然后又通过其他三方转账的方式支付用于摆放在花束礼盒中的现金费用，并委托小邹取出现金进行制作，待完成后送至指定地点。小邹随即便前往银行提取现金，着手制作鲜花礼盒。
然而，取钱过程中，银行工作人员告诉小邹，她的银行卡因为存在风险交易被冻结无法进行取款。小邹也很莫名其妙，便向派出所报案，元芳在看完小邹的报案材料后，意识到这可能是一起洗钱案件，便向无糖情报中心咨询这种线下洗钱类的具体操作。
产业链解析
这种线下洗钱类案件通常可根据行为分为以下身份：
线上：诈骗团伙、洗钱团伙、银行卡商(以下简称“卡商”)
线下：洗钱人头
这种线下洗钱类案件通常可根据行为分为以下身份：
1. 卡商通过快手、抖音等大众社交平台散播虚假招聘信息，以“代客送花”的名义在网上招募线下洗钱人头
2. 卡商指定城市并提供路费，人头则按要求前往当地寻找目标鲜花店，向商家提出制作现金礼盒的需求
3. 人头以支付用于制作礼盒的现金和包装费为由，让商家提供银行账户，然后将骗取到的账户发送给卡商，再由卡商供给洗钱团伙用做“冲锋卡”
4. 电诈受害人转账前夕，诈骗分子(供方)在洗钱群内报备进账金额和资金性质(培训费)，洗钱团伙(需方)随即将商家账户公布出来
5. 当赃款转入商家账户后，洗钱团伙立即通过卡商联系人头确认到账情况，然后由人头前往现场取走现金礼盒
6. 人头将拿到的现金存入自己的银行账户中，再将扣除“工资”后剩余的赃款转到洗钱团伙账户
洗钱团伙核查到账后，向诈骗分子的账户回款
定制礼盒洗钱流程图
了解到相应情况后，元芳便以【重明网络犯罪情报分析平台】的“线下洗钱车队”内置模型为基础，建立了新的线索监测模型，并对部分团伙进行分析，了解更多类似案件的对应人员身份及相关可落查信息。
“线下洗钱车队”内置模型
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