流水超8亿，这个搞传销的信用卡套现平台栽了！

号称是在打造“第四方支付平台”“区块链刷脸支付系统”，实为拉人头搞传销。

近日，据媒体报道，“网联嘉”App的建立者曹某某等人因犯组织、领导传销活动罪，非法经营罪，被法院判处有期徒刑6年至1年半不等，并处罚金70万元至3万元不等。而早在去年，这桩案子就已被上海市公安局杨浦分局经侦支队破获，警方最终捣毁了一个家族式网络传销组织，共抓获犯罪嫌疑人16名，涉案金额达3500多万元。

据了解，“网联嘉”App由曹某某等人共同出资建立，该平台主要针对老年人群体，并通过微信群、线上线下宣讲会等形式推广宣传，以打造“第四方支付平台”“区块链刷脸支付系统”等为噱头，吸引老年人注册成为会员。

“网联嘉”App主要具有两大功能。

一个是为会员提供信用卡套现服务并将该功能包装为“第四方支付系统”。警方对“网联嘉”自有后台及合作的第三方支付平台的几百万条数据进行逐一梳理统计，发现的资金流水高达8.5亿元。警方称，这个数目只是信用卡套现部分的资金流水数额，光手续费收益就达数百万元。

另一个是诱导会员发展下级缴纳入门费并以此作为公司主要盈利来源，“网联嘉”的大部分收益是会员费，不到一年时间就高达3500万元。“网联嘉”将会员分成6个等级，分别是黄金、铂金和钻石（1-3），会员通过充值会员费就能升级；运营代理、运营合伙人和“运营中心”这3个高等级别的会员，后期需要达成下线发展数量的指标才能升级。至案发，“网联嘉”App发展会员总层级为32层，参与人数40余万人，其中缴纳入门费的会员20余万人，收取入门费用共计3000余万元。

不同于传统的线下传销模式，网络传销的参与人员地域分布广、人员结构松散、资金流向复杂。经由互联网裂变式推广和营销，“网联嘉”迅速壮大，会员遍及全国各地。警方统计发现，这些参与者中，50岁以上中老年人占绝对多数。“发挥剩余价值”“稳定的副业”等这些话术都是针对这个年纪的人群。

2021年12月，一位朋友向退休的王阿姨推荐了“网联嘉”App，朋友称，“网联嘉”是一份面向未来、造福大众的事业，不仅介绍朋友加入“网联嘉”可以赚钱，“网联嘉”的第四方支付系统还可轻松实现信用卡变现。王阿姨半信半疑，但想着1000元也不多，便充值988.8元成了一名钻石会员。成为会员后，王阿姨开始向其他好友推荐“网联嘉”，通过发展四位下级会员成功赚取了1800余元。

尝到甜头后，王阿姨开始信任该平台，于是每天积极“上班打卡”，通过前往位于本市杨浦区的网联嘉总部线下听课、在网联嘉微信群内线上听老师宣讲等方式，全身心投入到这份挣钱的事业中，逐渐对公司讲师描述的光明前景深信不疑。在老师的建议下，王阿姨又投资了5万元并成为一名县代理。

自从成了县代理，王阿姨更加积极投入到网联嘉发展大业中。老师告诉王阿姨，推荐的人越多赚得也越多，于是王阿姨便积极向周围的亲朋好友推荐下载网联嘉App，希望通过他人注册会员缴费和刷信用卡套现获得返利。但是随着时间的推进，王阿姨的收益寥寥，女儿发现王阿姨投资了5万元后，拉着她到公安机关报警，这起案件才逐渐浮出水面。

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