挖掘跑分洗钱团伙竟如此简单！！！

最近，金店的张三和手机店的李四老是收到一些黑资来源的货款，但是他们都是老实的搬砖人，根本没有机会接触到黑资，他们找到元芳希望可以进行解决。

元芳通过查看无糖情报中心小伙伴的网络犯罪研究报告，发现这是一种实物洗钱的方式。

小A作为洗钱商有黑资的洗钱需求，寻找自己的手下伪装为顾客，通过在金店购买黄金进行消费。小A手下与金店进行联系，以公司需要采购黄金作为奖励等理由作为借口，购买大量黄金，且同时提出需要直接将资金打到金店的银行账号。

金店提供了银行账号之后，小A便会快速将黑资直接付款至金店的账号。然后小A联系与团队无关的小B在同城快递进行下单，将黄金使用同城快递送至小A手下处。接收到实物之后，小A手下会将黄金在其他三方平台进行出售，出售获得的资金与小A进行瓜分，整个洗钱交易也就完成了。

完成售卖之后，上游的黑资就通过了商家的账户进行了“洗白”，黑资也已经通过了黄金这种实物的形式被犯罪分子拿走进行售卖。张三和李四这类的商家在不知情的情况下，为犯罪分子提供了接收赃钱的银行卡渠道，银行账户也可能被司法机关冻结。（图1）

图1 实物洗钱流程

为防止更多的商家受害人出现，元芳找到无糖情报中心的小伙伴们希望可以获取更多的实物洗钱相关线索进而寻找到相应的实物洗钱窝点。在分析实物洗钱的过程中，无糖情报中心的小伙伴总结提炼了“实物洗钱”模型，内置到了【重明平台】中，可一键查阅相关犯罪情报及线索。（图2）