2024 年金融服务机构可以依靠的网络安全策略

金融服务中的网络安全格局正在经历快速转变。网络犯罪分子正在利用先进的技术和方法，使传统的安全措施变得过时。对于社区银行来说，挑战更加复杂，它们必须保护敏感的金融数据免受与大型机构相同水平的复杂威胁，但资源往往更为有限。

金融服务威胁格局#

最近的趋势显示复杂的网络攻击数量惊人地增加。网络犯罪分子现在部署深度造假技术和人工智能攻击等先进技术，使银行越来越难以区分合法活动和恶意活动。这些发展需要转向更复杂、更具适应性的网络安全措施。以这些行业统计数据为例。

金融公司每周报告 703 起网络攻击尝试。1
金融服务领域平均发生 270 起攻击（涉及未经授权的数据、应用程序、网络或设备访问），较上年增加 31%。2
平均而言，金融服务企业平均需要 233 天来检测和遏制数据泄露。3
43% 的银行高级管理人员认为，他们的银行没有足够的能力在发生网络攻击时保护客户数据、隐私和资产。4
金融服务领域每次事件的平均数据泄露成本为 572 万美元。5

国家支持的网络攻击也对金融部门构成独特的威胁。这些攻击通常非常复杂且资金充足，旨在破坏金融系统的稳定或窃取敏感的经济信息。社区银行必须做好防御这些高级威胁的准备，这需要采取不同于传统网络犯罪活动的方法。

同样，最近出现了一个令人担忧的趋势，即 FIS、Fiserv 和 Jack Henry 等面向中小型银行的主要服务提供商已成为网络攻击的主要目标。以这些服务提供商为目标可以让威胁行为者扩大他们的网络并使他们的尝试更加有效，因为攻击单个服务提供商可能会提供对多个小银行的访问权限。这强调了强有力的供应商管理治理的至关重要性。社区银行必须做好防御这些高级威胁的准备，这需要采取不同于传统网络犯罪活动的方法。

可以采取积极措施来克服金融服务行业面临的威胁。ArmorPoint 等公司提供免费的网络安全研讨会，经验丰富的网络安全专家会识别特定的安全漏洞并提出减轻这些风险的建议。

金融服务网络安全面临的 5 大挑战以及如何克服这些挑战#

1. 先进的云安全策略#

云计算具有可扩展性、灵活性和成本效益等众多优势，越来越多地被金融机构采用。然而，这种转变带来了特定的安全问题，可能难以管理。云安全的复杂性源于需要在不同的动态环境中保护数据。在云中，数据经常在不同的服务和地理位置之间移动，这使得传统的基于边界的安全方法效率较低。此外，云计算中的共享责任模型可能会导致云服务提供商和银行之间的安全角色和责任模糊。

为了应对这些挑战，银行必须采用先进的云安全策略。这涉及实施全面的数据加密来保护静态和传输中的数据，以及强大的身份和访问管理系统来控制谁可以在什么条件下访问哪些数据。零信任安全模型变得越来越重要，在这种模型中，从不假定信任，并且需要每个试图访问网络资源的人进行验证。了解不同云环境（公共云、私有云和混合云）的细微差别也是有效定制安全措施的关键。

2. 勒索软件：超越基本防御#

金融领域的勒索软件攻击变得越来越复杂，利用“勒索软件即服务”(RaaS) 等策略来针对机构。勒索软件不断发展的性质，加上金融数据的高价值，使这些机构特别容易受到攻击。面对此类高级威胁，传统防御策略往往不足，这些威胁可能绕过标准安全措施并加密关键数据，从而导致运营中断和财务损失。

银行需要针对勒索软件实施多层防御策略。这包括先进的威胁情报系统，可以提供对新出现的威胁和漏洞的实时洞察。定期安全审计对于识别和解决银行网络安全基础设施中的潜在漏洞至关重要。此外，主动威胁搜寻团队可以在威胁发生之前识别和消除威胁方面发挥关键作用，从而提供针对勒索软件攻击的额外防御层。

3. 全面的供应商风险管理#

金融机构越来越依赖第三方供应商提供从云计算到客户关系管理的一系列服务。每个供应商关系都会带来潜在的网络安全风险，因为供应商可能有权访问或管理敏感的银行数据。由于各个供应商的安全状况和实践不同，管理这些风险变得复杂，这使得确保所有第三方关系的安全标准一致变得具有挑战性。

有效的供应商风险管理不仅仅是最初的安全评估，还需要对供应商安全实践进行持续监控和评估。对供应商进行定期安全审计对于确保他们遵守商定的安全标准和实践至关重要。将供应商风险管理集成到银行的整体网络安全策略中，可确保采用统一的安全方法，从而降低与供应商相关的安全漏洞的可能性。

4. 监管合规：应对复杂的环境#

金融领域网络安全的监管环境错综复杂且不断发展。银行必须遵守广泛的国际、国家和地区法规，每个法规都有自己的一套要求和违规处罚。应对这种复杂的环境充满挑战，因为银行必须不断调整其网络安全策略以满足这些不断变化的要求。

为了有效应对这一形势，社区银行必须深入了解 GBLA、PCI DSS、SOX 等相关法规。这涉及建立专门的合规团队，甚至利用虚拟首席信息安全官(vCISO)，负责及时了解监管变化并确保银行的网络安全实践符合这些要求。针对所有员工的定期培训和意识计划对于确保广泛理解和遵守合规要求也至关重要。

5. 弥合网络安全人才缺口#

网络安全人才缺口给金融机构带来了重大挑战。网络威胁的快速发展需要掌握最新技术和策略的熟练专业人员。然而，市场上此类专业人员短缺，导致银行难以招募和留住有效管理网络安全风险所需的人才。

银行必须采取创造性的解决方案来弥补人才缺口。制定内部培训计划可以帮助提高现有员工的技能，使他们能够处理更复杂的网络安全任务。与教育机构合作开发量身定制的网络安全课程可以帮助创建熟练的专业人员管道。此外，利用人工智能和自动化来执行日常安全任务可以释放人力资源来应对更复杂和战略性的网络安全挑战，从而优化现有人才的使用。

此外，解决人才缺口的另一个可行策略是外包。金融机构可以考虑外包安全运营人才，与专业公司合作提供专业的网络安全服务。这种方法使银行能够接触到一批经验丰富的专业人员，他们可以有效地监控、检测和响应安全威胁。此外，外包高管层的见解，例如虚拟首席信息安全官（vCISO），可以提供战略指导和治理，以加强银行的整体网络安全态势。通过外包特定的人才需求，银行可以更有效地缩小人才差距，同时保持对网络安全卓越性的强烈关注。

实施强大的网络安全框架的三个步骤#

为了有效应对这些不同的挑战，必须采用综合的网络安全方法。这涉及创建一个有凝聚力的框架，结合先进的技术解决方案、全面的政策和程序、定期风险评估、持续监控和主动事件响应计划。

第 1 步：战略调整和规划#

成功的网络安全计划的基石在于其战略调整和规划。这一关键的第一步涉及设定与组织的业务目标密切相关的明确的网络安全目标。将安全控制集成到组织策略中至关重要，以确保每个业务方面都得到强大的安全措施的支持。有效的策略还包括创建风险优先级框架，这有助于识别和关注最关键的威胁。此外，根据组织的特定需求和风险状况量身定制的安全架构的开发至关重要。该架构需要是动态的，随着网络安全威胁和业务需求不断变化的情况而不断发展。

步骤 2：以风险为中心的行动和部署#

制定网络安全计划的第二阶段主要围绕以风险为中心的行动和部署。这涉及建立一个高效的团队结构，致力于精心实施网络安全战略。此阶段的一个关键组成部分是部署必要的工具和技术，以实现战略计划。将高层战略转化为可操作的实际步骤对于有效执行至关重要。资源的战略分配，特别是在感知风险较高的领域，可确保网络的关键方面得到优先考虑和加强。此外，持续监控和管理安全系统的重要性怎么强调也不为过，因为它们对于维持安全措施的有效性和迅速解决紧急威胁至关重要。

第 3 步：持续重新校准和优化#

最后阶段，重点转向网络安全计划的持续重新校准和优化。此阶段要求在所有组织层面保持问责制并增强事件响应能力，以确保对威胁做出快速有效的反应。通过对员工和利益相关者进行有关安全最佳实践和风险的教育，培养一种了解网络安全的文化，这是此阶段的基石。定期评估计划的有效性并与主要利益相关者进行透明沟通对于营造持续改进的环境至关重要。应根据持续评估不断审查和完善网络安全策略。这种自适应方法可确保网络安全措施保持有效和相关，与不断变化的业务环境和不断变化的网络威胁形势保持一致。