黑灰产丨USDT跑分的司法规制

如今，黑产圈的跑分也开始杀入币圈。USDT代替人民币，成为了跑分平台的新宠。USDT跑分由此诞生。但这门黑色的生意并不好做，不仅涉嫌违法犯罪，还随时可能被“黑吃黑”。

资金盘骗局、杀猪盘、平台跑路...在帮黑产洗钱之前，参与者往往已经被黑产洗劫一空。

USDT（俗称泰达币，U币）是注册于马恩岛和香港的Tether公司于2014年11月左右推出的基于稳定价值美元（USD）的代币Tether USD（下称USDT）。Tether 公司承诺严格遵守1：1的准备金保证，即每发行1个 USDT 代币其银行账户都会有1美元的资金保障。

USDT的发行和交易使用的是Omni（原Mastercoin）协议，之后也使用ETH网络上的 erc20协议和Tron网络的TRC-20协议发行。因此USDT发行和交易均基于公有区块链，一定程度上实现了交易的不可篡改和可追溯，其交易过程和交易结果还是公开透明的。

同为加密数字货币，一定程度上都具有虚拟财产属性，但USDT与BTC有所不同。BTC是去中心化程度比较高的加密数字货币，其本身并不与具体的实物或价值锚定；而USDT是由特定主体基于区块链发行，该发行主体承诺USDT与美元有固定比例的兑换。

（一）USDT跑分兴起

“USDT跑分，最新项目，日赚2%，本金无忧，稳赚不赔，绝对靠谱。”近期，许多类似的广告信息出现在币圈社群。这就是币圈最新的所谓“投资模式”——USDT跑分。

“USDT跑分”究竟是什么？这还要从黑产圈的“传统跑分”说起。

USDT跑分宣传广告

相比起上述用于跨境转账的“简单”操作，加密货币的专业跑分团伙则更加隐秘而庞大。

“跑分”这个词，源于电脑或者手机的性能检测，但支付领域的跑分，却有新的含义。以往，网络博彩平台会收购大量银行卡来收钱。但这样做，成本很高——收一张银行卡，成本成百上千。一旦银行卡被封，这些钱就打了水漂。

2018年后，跑分模式开始兴起。市场上出现了很多跑分平台，它们用众包的方式，让洗钱成本大大降低。这些跑分平台宣称“只要一张二维码，在家躺着都能赚钱”。

跑分玩家在跑分平台缴纳押金（比如说1万元），并上传自己的微信和支付宝收款二维码。而充值玩家通过支付方的对接，将钱打给跑分玩家，收满1万元后，跑分结束。跑分平台会给跑分玩家一定比例的收款佣金，并将一万元押金转给博彩平台。

“类似于运送资金的滴滴打车，滴滴打车运的是人，我们运的是钱。”跑分人士介绍，整个过程中，博彩平台不参与资金流动，跑分玩家们成了洗钱工具。

USDT跑分是用数字货币跑分支付的新模式。传统跑分，跑的是人民币；USDT跑分，跑的则是USDT。

上述跑分人士介绍，USDT跑分最大的优势是去中心化交易，“都是客户与我们的司机（承兑商）在发生交易，中间没有资金池，有效的防止资金被大面积冻结。而且中间有USDT作为阻断，整个过程都是无痕交易，不会被追踪到去向。我们的交易量够大够分散”。

运作模式：“跑分”人员到USDT“跑分”平台购入USDT币作为保证金，即可注册成为“跑分”平台会员，参与“跑分”抢单。抢单最高额度为保证金金额。“跑分”人员提供购入USDT币的充值码给“跑分”平台，“跑分”平台汇聚各种充值额度的USDT充值码，整合成一个USDT充值码池，并以充值接口方式提供给境外赌博网站。

跑分平台模式

而USDT跑分，则是跑分行业的新模式——传统跑分，跑的是人民币；USDT跑分，跑的则是USDT。

在此模式下，跑分参与者给跑分平台的押金是USDT。开始跑分后，参与者会陆续收到USDT。等收到的USDT达到押金金额后，跑分结束。

（二）兴起原因

USDT跑分兴起的原因，并不复杂。在传统模式下，跑分很容易触发各个支付渠道的风控规则。

比如说，在2019年2月，腾讯支付风控团队就曾发布公告称，将严打“微信跑分”违法违规活动，情节严重的，将移交司法机关。

腾讯金融科技发布的相关公告

USDT跑分兴起的另一大因素，来自网络菠菜平台。目前，越来越多的此类平台开始支持数字货币入金，而USDT作为币圈最常用的稳定币，也深受参与者欢迎。

某菠菜网站支持USDT入金

（三）难以追踪

相比于微信支付宝转账，加密货币的流动没有可完全证实的信息可查。Chainalysis报告数据显示，从2019年7月到2020年6月，有超过500亿美元加密货币从位于东亚地址转移到海外地址。其中超过180亿美元是USDT。

USDT加密算法