黑灰产丨USDT跑分的司法规制

如今，黑产圈的跑分也开始杀入币圈。USDT代替人民币，成为了跑分平台的新宠。USDT跑分由此诞生。但这门黑色的生意并不好做，不仅涉嫌违法犯罪，还随时可能被“黑吃黑”。

资金盘骗局、杀猪盘、平台跑路...在帮黑产洗钱之前，参与者往往已经被黑产洗劫一空。

一、什么是USDT跑分？

USDT（俗称泰达币，U币）是注册于马恩岛和香港的Tether公司于2014年11月左右推出的基于稳定价值美元（USD）的代币Tether USD（下称USDT）。Tether 公司承诺严格遵守1：1的准备金保证，即每发行1个 USDT 代币其银行账户都会有1美元的资金保障。

USDT的发行和交易使用的是Omni（原Mastercoin）协议，之后也使用ETH网络上的 erc20协议和Tron网络的TRC-20协议发行。因此USDT发行和交易均基于公有区块链，一定程度上实现了交易的不可篡改和可追溯，其交易过程和交易结果还是公开透明的。

同为加密数字货币，一定程度上都具有虚拟财产属性，但USDT与BTC有所不同。BTC是去中心化程度比较高的加密数字货币，其本身并不与具体的实物或价值锚定；而USDT是由特定主体基于区块链发行，该发行主体承诺USDT与美元有固定比例的兑换。

（一）USDT跑分兴起

“USDT跑分，最新项目，日赚2%，本金无忧，稳赚不赔，绝对靠谱。”近期，许多类似的广告信息出现在币圈社群。这就是币圈最新的所谓“投资模式”——USDT跑分。

“USDT跑分”究竟是什么？这还要从黑产圈的“传统跑分”说起。

USDT跑分宣传广告

相比起上述用于跨境转账的“简单”操作，加密货币的专业跑分团伙则更加隐秘而庞大。

“跑分”这个词，源于电脑或者手机的性能检测，但支付领域的跑分，却有新的含义。以往，网络博彩平台会收购大量银行卡来收钱。但这样做，成本很高——收一张银行卡，成本成百上千。一旦银行卡被封，这些钱就打了水漂。

2018年后，跑分模式开始兴起。市场上出现了很多跑分平台，它们用众包的方式，让洗钱成本大大降低。这些跑分平台宣称“只要一张二维码，在家躺着都能赚钱”。

跑分玩家在跑分平台缴纳押金（比如说1万元），并上传自己的微信和支付宝收款二维码。而充值玩家通过支付方的对接，将钱打给跑分玩家，收满1万元后，跑分结束。跑分平台会给跑分玩家一定比例的收款佣金，并将一万元押金转给博彩平台。

“类似于运送资金的滴滴打车，滴滴打车运的是人，我们运的是钱。”跑分人士介绍，整个过程中，博彩平台不参与资金流动，跑分玩家们成了洗钱工具。

USDT跑分是用数字货币跑分支付的新模式。传统跑分，跑的是人民币；USDT跑分，跑的则是USDT。

上述跑分人士介绍，USDT跑分最大的优势是去中心化交易，“都是客户与我们的司机（承兑商）在发生交易，中间没有资金池，有效的防止资金被大面积冻结。而且中间有USDT作为阻断，整个过程都是无痕交易，不会被追踪到去向。我们的交易量够大够分散”。

运作模式：“跑分”人员到USDT“跑分”平台购入USDT币作为保证金，即可注册成为“跑分”平台会员，参与“跑分”抢单。抢单最高额度为保证金金额。“跑分”人员提供购入USDT币的充值码给“跑分”平台，“跑分”平台汇聚各种充值额度的USDT充值码，整合成一个USDT充值码池，并以充值接口方式提供给境外赌博网站。

跑分平台模式

而USDT跑分，则是跑分行业的新模式——传统跑分，跑的是人民币；USDT跑分，跑的则是USDT。

在此模式下，跑分参与者给跑分平台的押金是USDT。开始跑分后，参与者会陆续收到USDT。等收到的USDT达到押金金额后，跑分结束。

（二）兴起原因

USDT跑分兴起的原因，并不复杂。在传统模式下，跑分很容易触发各个支付渠道的风控规则。

比如说，在2019年2月，腾讯支付风控团队就曾发布公告称，将严打“微信跑分”违法违规活动，情节严重的，将移交司法机关。

腾讯金融科技发布的相关公告

USDT跑分兴起的另一大因素，来自网络菠菜平台。目前，越来越多的此类平台开始支持数字货币入金，而USDT作为币圈最常用的稳定币，也深受参与者欢迎。

某菠菜网站支持USDT入金

（三）难以追踪

相比于微信支付宝转账，加密货币的流动没有可完全证实的信息可查。Chainalysis报告数据显示，从2019年7月到2020年6月，有超过500亿美元加密货币从位于东亚地址转移到海外地址。其中超过180亿美元是USDT。

USDT加密算法

二、加密货币的灰色世界

加密货币在灰色产业主要呈现3种用途：贩毒、网赌和资金外逃。这是一条隐秘的灰色产业链，鱼龙混杂。

以跨境转账为例，一知乎用户在2016年介绍自己跨境转账的操作：在国内交易所购买比特币，转移至Bitfinex，提现之前，平台要认证个人信息，按照提示填上身份证，护照，住址证明。在提现后，平台会收取0.1%的手续费，最低20美金。这样整个比特币跨境汇款流程完成。

相比于传统银行电汇长至数周、高达5%的手续费，USDT转账的手续费更低（接近0）、转账即时到账。

三、典型案例

（一）帮助信息网络犯罪活动罪

案例：汪某生、周某帮助信息网络犯罪活动二审刑事裁定书（2020）豫07刑终482号

案情：被告人汪某生、周某等人在明知平台内大额资金来往频繁，有非法资金的情况下，仍继续帮助ESI等平台接收客户受骗支付的投资款，并转化为USDT币进行买卖赚取差价及手续费，获取非法利益，其中汪成生按照交易量的千分之六提成，周敏等币商是底薪加提成的方式获利，提供银行卡人员按照交易量的千分之三提成。

汪成生、周敏明知他人利用IP地址在境外的信息网络数字货币交易平台实施犯罪，仍提供资金支付、流转的帮助，情节严重，其行为均已构成帮助信息网络犯罪活动罪，公诉机关指控罪名成立，依法应予惩处。

（二）掩饰、隐瞒犯罪所得罪

案例：王某3掩饰、隐瞒犯罪所得一审刑事判决书（2020）沪0112刑初1153号

饶某某团伙骗取资金后，由在柬埔寨的郭某某(另案处理)等人负责将钱“洗白”。2019年3月至7月间，被告人王某3受郭某某纠集、雇佣，出境至柬埔寨，在明知资金来源系犯罪所得的情况下，仍使用其本人及其对外购买的高馨月、吴江平等境内人民币资金账户，将被害人王某1、李某某等人的资金，通过在“火币网”上向不特定商户大量买卖“USDT”(泰达币)，再多层划转，最终将上述钱款回流郭忠峰指定账户。现查明，王某3为王某1等人被骗案及魏希柱、余新益等人被骗案掩饰、隐瞒犯罪所得共计665,325元。

王某3在明知涉案资金系犯罪所得的情况下，仍帮助他人将资金予以转移掩饰隐瞒，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

END

公司介绍

电科网安立足于公共安全行业应用，是一家专业从事网络与信息安全技术研究，以网络攻防技术产品与反新型网络犯罪为核心的服务型公司；公司通过校企合作模式，充分转化高校科研攻坚技术能力，深入网络攻防技术研究，净化网络空间，用我们的网络安全技术让社会更美好，立志成为公共安全行业最佳网络安全信息服务商。

电科网安（UPSEC）秉承“诚信，创新，爱国，合作”的发展宗旨，为客户提供专业化的服务。公司成立至今两年现已拥有发明专利、实用新型专利共32项，软件著作权45项。荣获成都市新经济大数据领军人才，成都市雏鹰梯度培育企业，高新技术企业等。目前为止与公安部以及全国上百家公安单位建立业务合作关系。团队成员150+，90%均为核心技术研发，均来自国内著名高校，曾任职腾讯，阿里，360，奇安信，等安全公司。

公司联合电子科技大学公共安全技术研究中心，建立空明安全实验室，御风安全实验室两大研究机构，致力于网络攻防前缘技术研究与探索，砥砺奋进，创新突破，力争成为全球一流的网络安全技术团队。

用我们的网络安全技术让社会更美好

公众号：电科网安

长按二维码关注