上海警方破获跨境地下钱庄与赌场大案：中泰联动，涉案超百亿

中泰联合行动，特大跨境犯罪团伙落网

近期，上海警方在公安部的指导下，通过国际执法合作，成功破获了一起特大跨境非法经营地下钱庄和开设赌场案。这次行动中，中泰执法部门在两国共抓获犯罪嫌疑人53名，查获电脑、手机、银行卡等作案工具650余件，涉案金额流水逾百亿元，追缴赃款1.3亿余元。这起案件是上海公安经侦部门首起实现中泰两地同步联动收网的经济犯罪案件，也是首起全链条打击下游支付结算和上游赌博平台幕后实控人的案件。

从可疑银行账户入手，深挖跨境犯罪网络

去年5月，上海市公安局经侦总队依托“情指行”一体化运行机制建设成果，主动发现本市20余个银行账户疑似被用于流转赌博资金。这些账户在短时间内密集中转了多笔可疑资金到数个高度重合的银行账户。经侦总队随即会同浦东分局成立联合专案组开展立案侦查。

从这些可疑账户入手，专案组循线挖出了1200余个关联涉案银行账户，并锁定了一个以钟某、卞某为首，横跨中泰两国，开设赌场并非法从事涉赌、涉诈资金跨境清洗转移的犯罪团伙。该团伙内部分工明确，包括赌博平台、赌博代理、地下钱庄、涉赌水房等多个环节，形成了盘根错节的犯罪网络。

跨境搭建“线上赌场”和“地下钱庄”

经缜密侦查，警方查明犯罪嫌疑人钟某为牟取非法利益，遥控指挥位于泰国的卞某等人雇佣技术团队搭建境外服务器、开设多个网络赌博平台。该团伙招募、培训客服团队负责招揽境内赌客，并以流转资金的1.2%至1.5%作为佣金，安排客服对接赌客充值入金和返款，为赌博平台提供非法支付结算业务。

随后，卞某等人联系境内以刘某等人为首的多个犯罪团伙，在全国多地大量收购、租借他人银行账户和第三方支付平台账户，用于收取、转移和清洗赌资。此外，该团伙还利用上述方式为电信网络诈骗等其他上游犯罪清洗转移涉案赃款。截至案发，累计清洗转移非法资金流水超百亿元。

国际执法合作，同步联动收网

根据国家相关法律法规规定，未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务的，涉嫌非法经营罪。以营利为目的，开设赌场的，涉嫌开设赌场罪；组织中华人民共和国公民参与国（境）外赌博，数额巨大或者有其他严重情节的，依照开设赌场罪的规定处罚。

2022年1月，在公安部的指导协调和我国驻泰使馆以及泰国执法部门的大力协助下，上海警方联动当地警方同步收网，共抓获犯罪嫌疑人53名。7月至9月，15名在境外缉捕的犯罪嫌疑人被警方陆续押解回沪。目前，该案11名犯罪嫌疑人已因涉嫌非法经营罪、开设赌场罪被上海警方依法执行逮捕，其余犯罪嫌疑人已被依法取保候审。

法律风险与社会危害：非法换汇与开设赌场的严重后果

非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇的行为，严重扰乱金融市场秩序，危害金融安全。根据最高人民法院、最高人民检察院的相关司法解释，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

同时，地下钱庄和洗钱、恐怖融资有着天然的联系，已成为不法分子从事洗钱和转移资金的最主要通道。在司法实践中，对于地下钱庄实施非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇行为，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，或者协助将资金汇往境外，构成非法经营罪，同时又构成洗钱罪或者帮助恐怖活动罪的，按照竞合犯处罚原则，依照处罚较重的规定定罪处罚。